AML und Verifizierung bei Silverplay

Als Compliance-Team des Silverplay Casinos tragen wir die Verantwortung, dass auf unserer Plattform keine Geldwäsche und keine Finanzierung illegaler Aktivitäten stattfindet. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2010-010 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, herausgegeben an unseren Betreiber TechSolutions Group N.V. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) unseres Lizenzjurisdiktion sowie den internationalen Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Diese Regeln sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage unseres operativen Handelns.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen: Wir identifizieren jeden Spieler nachweislich (Know Your Customer), wir überwachen Geldflüsse auf our Plattform systematisch und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit. Unsere Mitarbeitenden im Compliance-Bereich werden regelmäßig zu aktuellen Geldwäschemethoden geschult.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen Sanktionslisten und Sperrdateien. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung, denn ohne geprüfte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Auch bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder bei der Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden fordern wir Dokumente nach.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Stromrechnung oder Bankbestätigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der Mittel bei erhöhten Einzahlungssummen

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum geprüften Konto

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu drei Werktage. Sie starten den Vorgang direkt in Ihrem Kontobereich unter dem Punkt Verifizierung. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Laden Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten als Foto oder Scan hoch.
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, auf dem Name und Adresse vollständig lesbar sind.
• Reichen Sie bei bereits getätigter Einzahlung den Nachweis des Zahlungsmittels ein.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies ausdrücklich.

Wozu wir Herkunftsnachweise verlangen

Wenn Ihre Einzahlungen und Einsätze in keinem nachvollziehbaren Verhältnis zu Ihrem bekannten Profil stehen, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns keine Ermessensfreiheit lässt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Kontoauszüge, aus denen der Geldzufluss ersichtlich ist. Die Prüfung verläuft vertraulich; Ihre finanziellen Verhältnisse erfahren ausschließlich unsere Compliance-Abteilung. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Silverplay durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt untypische Muster, etwa kurz hintereinander erfolgende Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne dazwischenliegendes Spielverhalten, und leitet diese Fälle an unsere Analytiker weiter. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde, sofern technisch möglich. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie hergekommen sind.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, dürfen wir Ihre Auszahlungen nicht freigeben. Das gilt auch für Gewinne, die bereits auf Ihrem Spielerkonto liegen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäsche sperren wir das Konto vorübergehend und melden den Vorfall an die Finanzaufsicht.

Kommt die Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente gefälscht sind oder Ihre Identität nicht geklärt werden kann, schließen wir das Konto endgültig. Einbezahlte Beträge erstatten wir in diesem Fall auf ein Ihnen nachweislich gehörendes Zahlungsmittel zurück, abzüglich bereits verlorener Einsätze. Prüfen Sie außerdem vor der Registrierung, ob Ihr Wohnsitz in einem eingeschränkten Land liegt, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich, die Niederlande, Spanien, Belgien und Portugal.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dateien, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Die Speicherfrist existiert, damit nachträgliche Untersuchungen durch Aufsichtsbehörden vollständig nachvollzogen werden können. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Silverplay

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierung mit Ihren Stammdaten genügt für Einzahlungen. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von drei Werktagen. Bei hohem Aufkommen oder wenn Dokumente unleserlich sind, kann sich die Prüfung verlängern; wir informieren Sie in dem Fall per E-Mail.

Warum muss ich einzahlungsuntypische Beträge nachweisen?

Unser Lizenzgeber verpflichtet uns, bei auffälligen Einzahlungsmustern die Herkunft der Mittel zu klären. Ein Nachweis wie eine Gehaltsabrechnung genügt meist, um die Prüfung abzuschließen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Mittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Steht dieses nicht mehr zur Verfügung, prüfen wir gemeinsam mit Ihnen eine Alternative nach entsprechender Verifizierung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens fünf Jahre, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach werden die Unterlagen gelöscht oder anonymisiert.